Wefox, la plataforma digital que revoluciona la distribución de seguros

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¿Qué es WEFOX GROUP?

Los antecedentes.- Wefox se lanza en Suiza y Alemania en 2014 bajo la marca FinanceFox como una plataforma de market place. Sus fundadores fueron Julian Teicke, Dario Fazlic, Fabian Wesemann, Jonathan Seoane y Teodoro Martino.

En 2017 cambia su nombre a Wefox Group que actualmente integra a Wefox y la Compañía de seguros ONE y establece su sede en Berlín.

“El seguro está en plena transformación, lo que nos brinda una gran oportunidad para conectar con todas los actores de la industria aseguradora a nivel mundial a través de nuestra plataforma y convertirnos en la Compañía de seguros más grande del mundo”señala Julian Teicke, CEO, y añade “queremos convertirnos en el nuevo estándar de seguros a nivel mundial”.

Wefox, la plataforma digital de seguros
Wefox se ha convertido en la plataforma digital integral que ha puesto su foco estratégico en hacer que las personas se sientan seguras, razón de ser de la industria del seguro.

Wefox nació con vocación de simplificar la forma de administrar los seguros, hacer que las personas se sientan seguras y conseguir minimizar el riesgo de cada aseguradora al encontrar la mejor opción de cobertura para cada situación.

Esta vocación se refleja en 3 focos de atención:

  1. Para los consumidores – clientes, ofreciéndoles la forma más sencilla de administrar su cobertura de seguros perfectamente adaptada en una plataforma digital, lo que permite una consulta simplificada y personalizada para todo lo relacionado con el seguro. Señalan los dirigentes de Wefox, “nuestra meta es una experiencia sencilla, simple, fácil, para el cliente”.
  2. Para los Corredores, porque es la forma más eficiente de agilizar la gestión de clientes y aumentar su compromiso integral, permitiéndoles gestionar y relacionarse con sus clientes de forma 100% digital.
  3. Para Compañías de seguros, porque significa un acceso directo a los distribuidores y utilizar la capacidad BIG DATA y un proceso fácil, facilitando la ejecución de campañas basadas en datos para llegar al cliente correcto con sus productos.

La concepción digital integral de Wefox sirve para todos los actores del mercado al ofrecer una manera inteligente y eficiente de administrar seguros, productos financieros así como procedimientos de back – office.

Contrariamente a otros proyectos digitales que se focalizan en la desintermediación como estrategia, Wefox combina oportunidades modernas y digitales con la experiencia tradicional. Precisamente uno de sus éxitos ha sido en estos pocos años la incorporación de muchos Corredores en su plataforma. Y lo hace así porque sabe que más del 90% de los productos de seguros son vendidos por agentes y Corredores humanos.

Wefox quiere ser el soporte del agente y del Corredor de seguros y no reemplazarles, ayudándoles a hacer realidad la experiencia 100% digital para la contratación de seguros y gestión de siniestros.

Las cifras de Wefox
Desde que comenzaron su actividad en septiembre de 2015 en Suiza, en octubre de ese mismo año en Alemania y en marzo de 2017 en Austria ya han consolidado más de 350.000 clientes, trabajando con más de 1.500 Corredores locales de Suiza, Alemania y Austria porque les facilitan y simplifican los trabajos de atención y asesoramiento.

Wefox trabaja con más de 300 Compañías de seguros habiendo consolidado una cifra de ingresos en 2018 de 40 millones de $.

En marzo de 2019, Wefox Group ha recibido 125 millones de $ de ronda de financiación, habiendo sido liderada la operación por Mubala Investment Company a través del recién creado Fondo Europeo de empresas de Mubala.

Entre los nuevos inversores de Wefox Group está el inversor chino Creditease, que con toda probabilidad facilitará su penetración en el mercado chino y asiático, y que se une a los inversores de rondas anteriores como Horizon Ventures, SpeedInvest, Seedcamp, Salesforce Ventures y Sound Ventures, con quienes ya recaudaron 28 millones de $.

Es la operación más grande hecha en una Insurtech.

Expansión y alianzas.
Los objetivos para 2019 se cifran en ingresos de 150 millones y extenderse a otros países como Italia, España y Holanda.

En este sentido, Wefox se ha aliado con una de las Corredurías familiares más grande de Italia, Mansutti S.p.A, con sede en Milán, enfocada a la industria automotriz y que utilizará la plataforma Wefox. Está previsto su operatividad dentro de 2019. De esta forma, se combina perfectamente tradición y transformación digital en la distribución de seguros.

También Wefox ha llegado a un acuerdo con Marsh Inc. para atacar el mercado europeo de Pymes junto con One, de Wefox Group, la primera aseguradora 100% digital europea.

Esta alianza tiene por objetivo ofrecer soluciones innovadoras de gestión de riesgos, servicios ampliados para microempresas y Pequeñas y Medianas empresas en toda la Europa Continental.

Esta alianza reúne la plataforma de tecnología de Wefox, su red de agentes y Corredores así como ONE con las capacidades de seguro global de Marsh que también incluye a Bluestream, su Corredor digital recientemente lanzado, y Víctor, uno de los principales suscriptores generales de administración.

ONE, primera Compañía europea 100% digital.

En noviembre de 2016 Stephan Ommerborn funda la Compañía ONE con oficinas en Liechtenstein y Berlín, 100% digital que proporciona políticas de suscripción flexibles con posibilidad de cancelación mensual a través de web y móviles. Desde el primer momento se ofrecieron pólizas de hogar y responsabilidad civil.

ONE, integrada actualmente en Wefox Group que completa su estrategia global digital para asumir también la suscripción de riesgos.

ONE ha llegado a un acuerdo con Munich Re, creando ONE Coach que utilizando la tecnología de encriptación monitoriza de forma anónima los datos de los clientes, factores como el descanso, el tiempo de trabajo, actividad, etc. permitiendo ofrecer seguros personalizados, bonificados, modulares.

Munich Re aporta a la empresa conjunta el experto suizo de geolocalización Axon Vide, la empresa del fundador de Google Maps, Stefan Muff.

Alexander Huber ha señalado que “hasta ahora las primas de seguro se componían de cálculos estadísticos; sin embargo, esto está muy lejos de las condiciones de vida personalizado de los clientes”.

Según Ommerborn “la utilización de sensores de movimiento y el módulo de GPS del teléfono móvil como fuentes de datos para monitorear en tiempo real nos va a permitir impulsar la construcción de productos de seguro totalmente ajustados con micro modulización de riesgos y la utilización en tiempo real de IOT- datos”.Y sigue“la empresa conjunta con Axon Vide y Munich Re nos permite poner una huella notable en este territorio completamente nuevo de seguros con activación geográfica”.

Desde el 1º de junio, Oliver Lang es el nuevo CEO de ONE, sustituyendo a Stephan Ommerborn. Lang ha sido fundador y CEO de 3C, Director Global de Gestión de Riesgos de Converium y socio de MacKinsey.

Julian Teicke, refiriéndose a ONE COACH, ha señalado que“la colaboración con Munich Re y Axon Vide nos permite reinventar el seguro desde cero y al mismo tiempo entrar en un nuevo paradigma de privacidad de datos. Munich Re proporciona los metadatos sobre el riesgo y Axon Vide actúa como el intermediario independiente de datos requerido que solo nos envía información de activación pre – autorizada sobre el comportamiento del consumidor para utilizar los metadatos de Munich Re en una configuración contextual”. 

Fuente: MAGAZINE DIGITAL de COMMUNITY OF INSURANCE y Carlos Biurrun, Presidente de COMMUNITY OF INSURANCE

(Por Carlos Biurrun, Presidente de Community of Insurance)